农行私人银行部总裁黄潞：数字化技术的深度应用可大幅提升客户经理生产力(2024-06-01)

专题：中国财富管理50人论坛2023年会

　　12月23-24日，中国财富管理50人论坛（CWM50）于深圳市福田区举办2023年会，本届年会由中国财富管理50人论坛和深圳市地方金融监督管理局联合主办，广泛邀请政府部门、专家学者、业界领袖展开高水平的思想交流，分享真知灼见、展望前沿趋势。

　　中国农业银行私人银行部总裁黄潞表示，财富管理服务的数字化绝不仅仅是线上化和智能化，归根到底是要坚持以人为本、以客户为中心提升服务效能和客户体验。一方面，我们需要科技赋能一线面客的客户经理，数字化技术的深度应用可以大幅度的提升客户经理的生产力，可以大幅度的提升市场形势分析、投资组合构建、投研报告撰写、产品推介等工作率。

　　另一方面，需要提升线下服务的温度，即使在数字化高度发达的今天，人与人面对面的交流仍然是最直接、最高效、最重要的沟通方式，特别是财富管理业务，需要深入理解和洞察客户的真实需求，线下服务仍然是大家建立亲密信任关系的基础，从服务内容看，对于频率高、深度低、日常性的财富管理服务线上沟通方式更易被接受，但对于私密度高、内容复杂、知识壁垒高的财富管理服务则更加需要线下的沟通。